河北龐氏騙局非法集資80多億元 農(nóng)村頻現(xiàn)金字塔騙局（圖）

　　河北省邢臺市隆堯縣三地農(nóng)民專業(yè)合作社（以下簡稱“三地合作社”）歷時7年多建立的非法集資帝國，坍塌了。2014年12月18日晚11時30分許，夜色如墨，警察叫醒了隆堯縣魏莊鎮(zhèn)肖東村一座農(nóng)家小院里正在熟睡的鞏群海一家，他的兒子、兒媳被隆堯縣公安局以涉嫌非法吸收公眾存款罪刑事拘留。當(dāng)天自北京返回河北的鞏群海，亦被警方控制。來自河北省公安系統(tǒng)的人士說法是：經(jīng)初步統(tǒng)計，三地合作社在河北全省涉嫌非法集資80多億元。

河北龐氏騙局

花錢時花一半 進(jìn)錢時翻一番

誘惑

　　從河北當(dāng)?shù)氐囊晃?ldquo;社長”處，西安市民耿某聽說了三地合作社。去年11月，她召集幾家親戚，共籌措260萬元，打給了那位“社長”。因為耿某不是農(nóng)業(yè)戶口，不符合三地合作社的入社標(biāo)準(zhǔn)，她只得委托那位“社長”代其入股。 2013年12月，山東德州人張奇在德州市成立三地合作社“聯(lián)社”，目前已經(jīng)吸納社員600多戶，并在今年計劃流轉(zhuǎn)兩萬多畝土地，“大干一場”。

　　在河北省的隆堯縣、柏鄉(xiāng)縣、內(nèi)丘縣、高邑縣、贊皇縣等地，憧憬過上好日子的農(nóng)民紛紛加入三地合作社。

　　成立合作社時鞏群海曾許下承諾，要讓社員們“花錢的時候花一半，進(jìn)錢的時候翻一番”。“在三地合作社入股1萬元，即可得到100袋面粉。除此之外，4個月利息30%，1年利息100%。如想退社，返還本金和利息，已被食用的面粉免費贈送。”柏鄉(xiāng)縣南黃泥村前黃大隊一位村干部說。前黃大隊是柏鄉(xiāng)縣非法集資的重災(zāi)區(qū)，該大隊共有200多戶人家，初步統(tǒng)計入股三地合作社2000多萬元。

　　截至2012年，柏鄉(xiāng)縣下轄6個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，121個行政村。記者走訪了其中5個村莊，其中每個村莊均有農(nóng)民入股三地合作社的情況。

　　燕趙人民代表網(wǎng)刊發(fā)的一篇文章顯示，截至2013年10月28日，隆堯縣三地農(nóng)民專業(yè)合作社社員已經(jīng)遍布周邊13個縣市，入社農(nóng)戶135168戶，融資資金總額達(dá)到81.678億元。

　　河北省公安廳稱三地合作社非法吸收公眾存款一案涉及全國16個省、市。

只管收錢

　　不管生產(chǎn)

　　空轉(zhuǎn)

　　三地合作社成立伊始，業(yè)務(wù)并沒有太大起色。該合作社自2011年開始，宣稱找到自己的拳頭產(chǎn)品—富硒小麥。2012年，河北省地質(zhì)調(diào)查院在全省發(fā)現(xiàn)3468平方公里富硒土壤，其中石家莊、邯鄲、邢臺一帶糧食主產(chǎn)區(qū)有1800平方公里。人每天食用一定量的含硒食物，能增加身體免疫力。隆堯、柏鄉(xiāng)等縣的農(nóng)地大多位于這3468平方公里的富硒農(nóng)地帶。

　　過去兩年多，鞏群海頻繁出現(xiàn)在電視屏幕上，“我們培育出的富硒小麥?zhǔn)怯袡C(jī)農(nóng)產(chǎn)品，是抗癌之王，附加值非常高，在北京市場上每斤能賣到10塊錢呢”。

　　但是，在為三地合作社加工面粉的柏鄉(xiāng)縣天甲面粉廠生產(chǎn)部負(fù)責(zé)人看來，這種說法并不可信。“柏鄉(xiāng)縣的小麥含硒量都挺高的，可不管賣給三地合作社的面粉，還是賣給其他人的，都是按市場價走的，兩塊錢左右一斤。”這位負(fù)責(zé)人指著一間低矮平房內(nèi)的化驗室說，“就這種條件，怎么保證（三地合作社的面粉有）那么高的附加值。”《邢臺日報》援引官方說法表示，三地合作社沒有實體，只管收錢，不管生產(chǎn)。

　　記者走訪柏鄉(xiāng)縣、贊皇縣多地了解到，三地合作社在這兩個縣均承包部分土地，干的卻是“虧本買賣”。“我們一畝地1700塊錢承包給三地合作社，三地合作社再以一畝地1000塊錢承包給私人。”當(dāng)?shù)卮迕袢缡钦f。

　　即便如此，鞏群海個人和三地合作社，依舊有辦法讓那些農(nóng)民對富硒小麥的高額利潤深信不疑。他的個人魅力是一個很大的因素。首先是生活儉樸。 第二是聲譽(yù)。在三地合作社內(nèi)部人士提供的宣傳材料上，鞏群海本人先后獲得過“新農(nóng)村時代建設(shè)先鋒”、“中國誠信企業(yè)家”、“新農(nóng)村建設(shè)致富領(lǐng)袖人物”、“公益典范先進(jìn)人物”等多個稱號。當(dāng)然，這些都是由民間的團(tuán)體協(xié)會頒發(fā)。鞏群海領(lǐng)導(dǎo)的三地合作社，同樣榮獲過各類榮譽(yù)，其中最具分量的一項—聲稱由農(nóng)業(yè)部頒發(fā)的“全國農(nóng)民專業(yè)合作社示范社”證書，已被官方證偽。第三則是來自某些媒體對鞏群海以及三地合作社的正面報道。

　越來越多農(nóng)民

　　不能兌付本息

　　崩盤

　　崩盤的跡象，早在2013年下半年便出現(xiàn)了。“最早的時候，有的農(nóng)民因為家里蓋房或者結(jié)婚，著急用錢，希望從三地合作社兌付本息，但遭到拒絕。后來，這樣的事情越來越多，群體性恐慌開始在這些老百姓之間蔓延”。一位接近河北官方的知情人士介紹，這些農(nóng)民有的通過人民網(wǎng)等官方網(wǎng)站向河北省高層留言反映此事，同時有人向所在地公安機(jī)關(guān)報案。2014年，隨著越來越多的舉報信息匯集至河北各地公安機(jī)關(guān)，三地合作社開始引起相關(guān)部門重視。

　　2014年12月18日，邢臺市公安機(jī)關(guān)開展了“三地（合作社）”專案集中收網(wǎng)行動，鞏群海、劉賢統(tǒng)等多名犯罪嫌疑人被抓，三地合作社的車輛、電腦等一大批涉案物資被扣押，所有銀行賬戶被凍結(jié)。“三地”專案集中收網(wǎng)行動亦在河北石家莊等地同步進(jìn)行。

　　邢臺市農(nóng)業(yè)局局長石振泉表示:“農(nóng)業(yè)合作社開展信用合作，籌集資金和服務(wù)對象都應(yīng)該嚴(yán)格限定于本社成員，不得向外部自然人、法人等單位籌集和發(fā)放資金。農(nóng)民合作社發(fā)放給社員的資金，要以服務(wù)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)為主要用途。資金籌集時社員繳納資金的時間和數(shù)額，應(yīng)根據(jù)成員生產(chǎn)發(fā)展的實際需要，而不應(yīng)模仿銀行的模式，常年、隨時、大量吸收資金。不允許隨意提高分紅利率，不得改變股金用途。否則，以涉嫌非法集資查處。”注冊成立于河北省隆堯縣的三地合作社，在將社員發(fā)展到河北全省其他縣、市以及外省之際，事實上已經(jīng)越過了農(nóng)民專業(yè)合作社不得跨區(qū)域操作的政策紅線。

　　在三地合作社的賬號被凍結(jié)之后，隆堯縣、柏鄉(xiāng)縣、贊皇縣等地不少社員聲稱“連年都過不去了”。“有些人的錢是自己家的，有些是借自周邊親戚朋友，還有的人的錢來自銀行貸款。現(xiàn)在，這些錢都已經(jīng)取不出來了。”一位三地合作社的追隨者稱，這些社員面臨的不僅僅是生計問題，其中進(jìn)退失據(jù)者甚至自殺躲債。“老百姓的損失很難挽回是一方面，地方經(jīng)濟(jì)同樣損失慘重。”石家莊贊皇縣官方人士透露，經(jīng)初步統(tǒng)計，三地合作社從這個國家級貧困縣卷走資金達(dá)數(shù)億元，該縣2013年全部財政收入不過4.1億元。

分社社長開

　　160萬元豪車

　　暴富

　　在這場龐氏騙局當(dāng)中，三地合作社的分社社長、代辦員，正是資金漏洞的主要制造者之一。這個群體中充斥著短期暴富的神話。

　　高悅庭曾經(jīng)是三地合作社某分社社長，最多負(fù)責(zé)過6個村子。年近50歲的他過去一直是所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)的電工，每月工資2000多塊。在加入三地合作社并成為管理層的一年多時間內(nèi)，他的座駕由一臺電動自行車，換成一款價值160萬元左右的凱迪拉克。

　　錢從哪兒來？“三地合作社在每個村都有代辦員，代辦員每收到一筆股金，就能得到3%到5%不等的提成。我們屬于管理層，提成肯定不能比他們少吧。”高悅庭說，社長平時操心比較多，掙點錢也是應(yīng)該的。邢臺官方通報稱，確有部分社長在石家莊、北京等地購買商品房，“曾經(jīng)有三位社長一起去石家莊購置商鋪，一買就是一排”。

　　暴富的不僅是社長，那些加入三地合作社較早的代辦員、村民，同樣受益匪淺。雖說三地合作社遭到警方打擊，但這些社員大多沒有報案，部分人還在一些三地合作社的追隨者鼓動之下，前往邢臺市政府、河北省政府門口上訪，并向中紀(jì)委寫信狀告地方政府，要求釋放鞏群海等高層。但那些入股三地合作社較晚的農(nóng)民，更多是身處這個龐氏騙局食物鏈最末端，年關(guān)艱難。 據(jù)《經(jīng)濟(jì)觀察報》

名詞解釋

　　龐氏騙局

　　是對金融領(lǐng)域投資詐騙的稱呼，是金字塔騙局的變體，很多非法的傳銷集團(tuán)就是用這一招聚斂錢財?shù)模@種騙術(shù)是一個名叫查爾斯·龐茲的投機(jī)商人“發(fā)明”的。龐氏騙局在中國又稱“拆東墻補(bǔ)西墻”，“空手套白狼”。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以制造賺錢的假象進(jìn)而騙取更多的投資。