南充公安打掉3個(gè)“套路貸”惡勢(shì)力團(tuán)伙 受害群眾千余人

南充公安打掉3個(gè)“套路貸”惡勢(shì)力團(tuán)伙

　　以咨詢(xún)?yōu)檠谧o(hù)，實(shí)際經(jīng)營(yíng)非法放貸業(yè)務(wù)，只憑一張身份證就能辦理貸款，以“手續(xù)簡(jiǎn)單，當(dāng)天放款”為誘餌吸引貸款，再以?shī)A帶“違約金”“保證金”等陷阱條款的民間借貸合同，制造合法借貸假象。

　　近日，記者從四川省公安廳掃黑除惡新聞通氣會(huì)上了解到，今年3月，南充公安轉(zhuǎn)戰(zhàn)4省5市，成功打掉3個(gè)“套路貸”惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙，抓獲涉案人員34人，涉及受害群眾千余人。

　　2017年12月19日，南充市公安局接到王某報(bào)警，稱(chēng)其妻子自12月14日起遭到貸款公司的非法拘禁，王某與對(duì)方先后協(xié)調(diào)4次均無(wú)效果，遂報(bào)警。接警后，安漢派出所立即調(diào)動(dòng)20多名民警，前往受害人拘禁地點(diǎn)，成功解救受害人李女士。

　　據(jù)了解，現(xiàn)年46歲的李女士因做生意虧損資金困難，于2017年7月向一家名為“急速金服”的貸款公司貸款8000元，并簽下了貸款合同，但這份合同李女士手中并未掌握。之后，李女士逾期未還款。難以還錢(qián)時(shí)，“急速金服”又向李女士推薦了另一家“愛(ài)卡貸”貸款公司，稱(chēng)可以向這家公司借款來(lái)償還之前的貸款。

　　據(jù)南充市公安局高坪分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)馬魚(yú)海介紹，“這在他們行業(yè)里叫轉(zhuǎn)單平賬，借下家還上家，下家公司引誘貸款人貸款來(lái)平上一家公司的債務(wù)，同時(shí)在下一家新增了債務(wù)，貸款人連環(huán)中套，即便借了錢(qián)實(shí)際上也無(wú)法還完上家的。”

　　在“轉(zhuǎn)單平賬”操作下，李女士被多家貸款公司層層推薦，她先后向“急速金服”“愛(ài)卡貸”“零置”“誠(chéng)吉家”等7家貸款公司貸了款，一家欠一家，僅5個(gè)多月，李女士從一開(kāi)始貸款的8000元累積到了5萬(wàn)元。

　　由于無(wú)力償還欠債，2017年12月14日起，李女士受到貸款公司輪流非法拘禁。

　　馬魚(yú)海告訴記者，南充市公安局以“李女士被非法拘禁案”為突破口，選定了涉案的兩家小貸公司和另一家公司，對(duì)其工商登記、公司網(wǎng)站、銀行賬戶(hù)、受害群眾等情況展開(kāi)調(diào)查。

　　經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，此案涉案單位和參與人數(shù)較多，受害者達(dá)千余人，還牽扯出源頭犯罪問(wèn)題，同時(shí)也暴露出小貸行業(yè)在管理上的巨大漏洞。

　　此案引起南充市公安局高度重視，高坪分局多次召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)商討工作方向，專(zhuān)案民警穩(wěn)步推進(jìn)，經(jīng)過(guò)晝夜查詢(xún)、梳理近年來(lái)發(fā)生的類(lèi)似案件和犯罪特點(diǎn)，通過(guò)提取及扣押書(shū)證、電子證據(jù)等方式固定證據(jù)；調(diào)取銀行卡信息，交易明細(xì)和作案時(shí)的手機(jī)短信、微信等信息，聯(lián)合技術(shù)部門(mén)進(jìn)行分析研判，最終，警方掌握了該團(tuán)伙人員的基本情況及各自在團(tuán)伙中所起的作用。

　　2018年3月14日，南充公安成功打掉“急速金服”“愛(ài)卡貸”和涉嫌敲詐勒索的“壹證通”3個(gè)“套路貸”惡勢(shì)力團(tuán)伙。

　　記者了解到，南充公安通過(guò)此案調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，位于高坪區(qū)青松路的“明宇東方大廈”寫(xiě)字樓和高坪區(qū)江東中路七段的“天來(lái)寫(xiě)字樓”(又被稱(chēng)為“貸款樓”)中，存在著大量車(chē)貸公司和小貸公司，這兩類(lèi)公司長(zhǎng)期擅自經(jīng)營(yíng)與工商許可完全不符的金融放貸業(yè)務(wù)。

　　“我們對(duì)這些公司進(jìn)行了清理整頓，特別是在這一過(guò)程中警方打掉了其中的一些公司，起到了震懾作用，部分公司便隨之解散了。”馬魚(yú)海介紹。(記者 馬利民 通訊員 簡(jiǎn)華)