警方曝光詐騙六級“產(chǎn)業(yè)鏈” 揭開詐騙團(tuán)伙分工內(nèi)幕

　　1、“賣卡族”

　　網(wǎng)售無需身份驗(yàn)證的手機(jī)卡

　　2、“賣車族”

　　收購銀行卡，拿到網(wǎng)上銷售

　　【警方對策】

　　針對第一、二級產(chǎn)業(yè)鏈，廈門警方將加大對網(wǎng)絡(luò)“賣卡族”的打擊，深挖線索，同時呼吁通信部門、銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)管理，落實(shí)實(shí)名制辦卡，嚴(yán)把辦卡關(guān)，從源頭擠壓詐騙分子的犯罪空間。

　　3、“信息族”

　　在網(wǎng)上打包售賣網(wǎng)購快遞單等個人信息

　　4、“制毒者”

　　制作、出售電腦木馬病毒

　　【警方對策】

　　針對第三、四級產(chǎn)業(yè)鏈，廈門警方表示，“信息族”的出現(xiàn)，說明無處不在的個人信息泄露，正在把人們變成“透明人”；“制毒者”的出現(xiàn)，也成了虛假信息詐騙的又一個毒瘤。網(wǎng)安部門接下來將進(jìn)一步對網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行巡查，嚴(yán)厲打擊這些為虛假信息詐騙提供服務(wù)的幕后幫兇。

　　5、“電話組”

　　根據(jù)“劇本”，在電話中扮演各種角色實(shí)施詐騙

　　6、“車手組”

　　在受害人匯款轉(zhuǎn)賬后，迅速將錢取走

　　【警方對策】

　　第五、六級產(chǎn)業(yè)鏈從業(yè)者，是警方最常抓獲的嫌疑人。廈門警方除了嚴(yán)打藏匿在本地的“電話組”、“車手組”，還多次到廣東、湖南等地阻擊詐騙嫌疑人。警方呼吁市民提高警惕，發(fā)現(xiàn)身邊有疑似詐騙窩點(diǎn)，要第一時間撥打110報警。

　　天天見面的鄰居，或許都沒有你的電話號碼，騙子卻為何不但對你直呼其名，還能一字不差地念出你的身份證號碼？為何在公安內(nèi)部連“八大類”案件都算不上的虛假信息詐騙，如今要舉全市多部門之力，建立反虛假信息詐騙工作機(jī)制？

　　虛假信息詐騙團(tuán)伙，到底是怎樣一個嚴(yán)密的“操作系統(tǒng)”，如何通過團(tuán)伙分工，完成獲取個人信息到鎖定受害人的過程，又是用何種“迷魂藥”，讓受害者掏空錢袋？

　　昨日，廈門警方向本報記者深度剖析虛假信息詐騙中的6級“產(chǎn)業(yè)鏈”及其團(tuán)伙分工。

　　本報記者 吳俊鴻 通訊員 廈公宣

第1級:“賣卡族”

　　網(wǎng)售手機(jī)卡 免身份驗(yàn)證

　　遭遇虛假信息詐騙，大多數(shù)受害人來源于手機(jī)、電話或短信。

　　騙子首先使用通信工具接觸受害者。在歷次警方破獲的虛假信息詐騙案中，經(jīng)常繳獲大量手機(jī)卡，就是最好的證明。有需求就有買賣，在虛假信息詐騙中，存在著第一級“產(chǎn)業(yè)鏈”——“賣卡族”。

　　今年3月份，警方抓獲一伙虛假信息詐騙嫌疑人，其中一名嫌疑人向民警透露:手機(jī)卡都是網(wǎng)上買的，不用身份證證明，一張50元到100元不等，還包郵。做這一行的，都知道哪里買，網(wǎng)絡(luò)鏈接在一些老鄉(xiāng)中都是共享的。據(jù)嫌疑人介紹，網(wǎng)購無需身份驗(yàn)證的手機(jī)卡，是“業(yè)內(nèi)”公開的秘密。

　　就在上周，本報做過一個關(guān)于以“170”號段開頭詐騙電話的調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這些手機(jī)號碼很容易就能在網(wǎng)絡(luò)上買到，一張30元，且不需要身份證明，批發(fā)多張卡，還有優(yōu)惠。

　第2級:“賣車族”

　　收購銀行卡 在網(wǎng)上出售

　　除了手機(jī)卡，在虛假信息詐騙的作案工具中，還有另一樣“標(biāo)配”——銀行卡。

　　手機(jī)卡可包郵，銀行卡同樣可網(wǎng)購。據(jù)民警介紹，在詐騙“圈內(nèi)”，銀行卡的行話叫“車”，還分為“大車”和“小車”，“大車”表示除了銀行卡，還帶U盾、網(wǎng)銀，而“小車”就是單純一張銀行卡。

　　賣銀行卡的人，在詐騙“圈內(nèi)”叫“賣車族”。據(jù)介紹，“賣車族”經(jīng)常以一張300元到500元的價格，向一些農(nóng)民工或大學(xué)生收購銀行卡，然后拿到網(wǎng)上銷售。辦一張銀行卡，連10元工本費(fèi)都不用，就能掙300元到500元，一人還能辦多張卡，不少人覺得劃算，就參與交易。

　第3級:“信息族”

　　賣個人信息 細(xì)節(jié)“精確化”

　　在虛假信息詐騙中，賣個人信息的屬于第三級“產(chǎn)業(yè)鏈”，他們?yōu)樵p騙分子提供“精確化”的信息指導(dǎo)。

　　5年前，以購車退稅為代表的信息化詐騙爆發(fā)，不法分子們將或出自于汽車4S店、或出自于保險環(huán)節(jié)的車主信息歸納整合，集中在網(wǎng)上售賣。如今，購車退稅詐騙逐漸退出歷史舞臺，不過信息化引領(lǐng)“精確打擊”，已被詐騙分子廣泛運(yùn)用于各種詐騙領(lǐng)域。去年，一名來廈旅游的乘客，因機(jī)票改簽被騙走176萬元。他受騙的根本原因就是，詐騙嫌疑人冒充機(jī)票客服，不但能說出他的姓名、航班號，連身份證都能一字不差地念出來，騙取了他的信任。

　　同樣，淘寶客服詐騙也是如此，“信息族”在網(wǎng)上打包售賣網(wǎng)購快遞單，騙子能在受害人下單后迅速掌握其信息，不但能說出具體家庭住址，還能知道你買的是上衣還是內(nèi)褲。

第4級:“制毒者”

　　賣木馬病毒 還設(shè)試用期

　　如果將通過購買個人信息，說成是詐騙分子的“信息戰(zhàn)”，那么，今年以來，虛假詐騙信息攜帶木馬而來，就是詐騙分子新的“病毒戰(zhàn)”。“制毒者”，就是專門向詐騙嫌疑人提供木馬病毒的群體。

　　今年2月份，集美一家汽車4S店的財務(wù)人員小陳因電腦在下載財會考試習(xí)題時被植入木馬。騙子掌握了小陳的聊天記錄，待時機(jī)成熟后，冒充財務(wù)經(jīng)理，騙走了78萬元。接下來，這種攜帶木馬病毒的詐騙高發(fā)，從“交通違章，請點(diǎn)擊查看違法圖片”到“這是我和你老公的艷照，已上傳到網(wǎng)上”，到最近出現(xiàn)的“請家長點(diǎn)擊查看孩子學(xué)習(xí)成績”，花樣翻新。

　　據(jù)警方介紹，“制毒者”往往是一些IT行業(yè)的人員，一個木馬病毒以500元或1000元的價格賣給詐騙嫌疑人，不過它一般只有兩到三個月的試用期，試用期滿后，還要另行收費(fèi)。

第5級:“電話組”

　　假冒公檢法 行騙靠演技

　　以上的四級產(chǎn)業(yè)鏈，還只是虛假信息詐騙的“服務(wù)業(yè)”，真正的詐騙環(huán)節(jié)，到了第五級才正式開始。在虛假信息詐騙中，這些人叫“電話組”，也就是負(fù)責(zé)打電話的。以冒充公檢法詐騙為例，那些所謂的“民警”“法官”等，就是他們。

　　他們按照“劇本”，一步步設(shè)置陷阱，如下了迷魂藥一樣，讓受害人按照“劇本”設(shè)定的既有路線，一步步走到ATM機(jī)旁轉(zhuǎn)賬匯款。去年底，一名廈門女子遭遇假冒公檢法詐騙，“電話組”的騙子們步步為營，叫女子匯款、抵押房產(chǎn)，甚至去借高利貸，分六次一共騙走278萬元。

　　外人看來，“電話組”的工作就是講電話，不過，他們還要懂得使用改號軟件。冒充公安、法官，要振振有詞；冒充領(lǐng)導(dǎo)，要有威嚴(yán)；冒充綁架犯，得會威脅；扮演被綁架的人，更要哭爹喊娘。

第6級:“車手組”

　　懂各國匯率 快速取走錢

　　專業(yè)化程度高的虛假信息詐騙團(tuán)伙，一般采用“流水線”作業(yè)。受害者將錢轉(zhuǎn)入銀行卡后，取錢的事，交給“車手組”。

　　銀行卡叫“車”，取錢者就叫“車手”。 “電話組”詐騙得逞后，不管刮風(fēng)下雨，他們必須第一時間到ATM機(jī)取現(xiàn)。這就是為什么盡管警方啟動銀行緊急止付機(jī)制，往往都凍結(jié)不到錢的原因:一旦銀行方面稍不及時，被騙的錢款就會被“車手”迅速轉(zhuǎn)走。

　　近年來，由于各地警方都在嚴(yán)打，“車手們”一般選擇在國外取款，尤其是在東南亞國家。而按照銀行卡相關(guān)規(guī)定，境外取錢時金額有一定限制，比如一天限1萬元人民幣，這就對他們的“業(yè)務(wù)素質(zhì)”提出新的要求——警方發(fā)現(xiàn)，這些馬仔大多精通各國貨幣匯率。