廈門(mén)警方解密騙子新伎倆 一筆贓款分50張卡跨6個(gè)銀行

　　過(guò)去一年，廈門(mén)警方建立“黑名單”制攔截虛假信息可疑電話(huà)號(hào)碼，聯(lián)手銀行凍結(jié)被騙資金，保持對(duì)詐騙犯罪的高壓打擊態(tài)勢(shì)，偵破了一系列大案要案，為市民挽回了兩千多萬(wàn)元損失。

　　雖然廈門(mén)警方的行動(dòng)卓有成效，但詐騙案卻不斷發(fā)生，騙術(shù)不斷升級(jí)——為了規(guī)避打擊，一個(gè)詐騙團(tuán)伙可能跨海外多個(gè)國(guó)家，詐騙分子精通多種貨幣“匯率”計(jì)算；為了提高取款成功率，他們一筆贓款分50張卡跨6個(gè)銀行，在短時(shí)間內(nèi)“分流”……

　　“正因?yàn)槔щy，才更加凸顯詐騙預(yù)防工作的緊迫性。”廈門(mén)警方相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。廈門(mén)警方解密詐騙犯罪最新伎倆，增加市民對(duì)詐騙的了解，避免市民錢(qián)袋子的損失。

　破案流程

核實(shí)

　　派出所民警趕到現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)

立案

　　刑偵民警立案調(diào)查，網(wǎng)絡(luò)、技術(shù)等方面民警同時(shí)介入

調(diào)查

　　民警需要到涉案銀行卡所在地調(diào)查，一一核實(shí)

抓獲

　　有時(shí)為了等待犯罪嫌疑人出現(xiàn)，民警要輾轉(zhuǎn)多個(gè)城市進(jìn)行蹲守伏擊

　作案地點(diǎn):

　　跨境跨國(guó)案例增加

　　以前，詐騙團(tuán)伙一般在本地、本省，最多也就在大陸與臺(tái)灣跨境作案。

　　如今，可能“馬仔”在越南，老板卻在臺(tái)灣。

案例1

　　馬仔分布海外各國(guó)精通貨幣匯率

　　陳鴻，市公安局刑偵支隊(duì)第六大隊(duì)民警，他所在的大隊(duì)，就負(fù)責(zé)虛假信息詐騙案件的偵破。說(shuō)起這幾年來(lái)與騙子的“斗爭(zhēng)”心得，他坦言:騙子越來(lái)越狡猾！

　　他最早接觸的電信詐騙，團(tuán)伙一般在本地、本省，最多也就在大陸與臺(tái)灣跨境作案。如今，一個(gè)虛假信息詐騙鏈條可能跨多個(gè)國(guó)家、地區(qū)——比如，發(fā)詐騙信息的“電話(huà)組”，可能躲在馬來(lái)西亞郊區(qū)別墅里，取錢(qián)的“馬仔組”或許每天穿梭在越南擁擠的大街小巷，而真正幕后老板，則可能藏在臺(tái)灣的某個(gè)夜市。

　　以2011年廈門(mén)警方參與由公安部牽頭組織打擊的“3·10”特大跨國(guó)電信詐騙案為例，就存在明顯的跨國(guó)化——單單“電信組”嫌疑人就分布在柬埔寨、印尼、馬來(lái)西亞、泰國(guó)四個(gè)國(guó)家。

　　近年來(lái)，由于各地公安機(jī)關(guān)都在“嚴(yán)打”，所以馬仔一般選擇在國(guó)外取款，尤其是在東南亞國(guó)家。而按照銀行卡相關(guān)規(guī)定，境外取錢(qián)時(shí)金額有一定限制，比如一天限1萬(wàn)元人民幣，這就對(duì)馬仔的“業(yè)務(wù)素質(zhì)”提出了新的要求——陳鴻發(fā)現(xiàn)，這些專(zhuān)門(mén)從事取錢(qián)的馬仔們大多精通各國(guó)貨幣匯率。

　　“涉及跨境，公安機(jī)關(guān)在辦案時(shí)經(jīng)常需要由公安部和外交部門(mén)等協(xié)調(diào)，程序十分復(fù)雜。”不少反詐騙民警都發(fā)現(xiàn)了這樣的尷尬。

　贓款分流:短時(shí)間跨行多級(jí)分流

　　騙子會(huì)借助發(fā)達(dá)、快捷的網(wǎng)銀等工具，將贓款，在短短數(shù)分鐘內(nèi)，分流到多個(gè)銀行的多張銀行卡里。

案例2

　　80多萬(wàn)元贓款分流到6銀行50張卡

　　受害人被騙，騙子取現(xiàn)，錢(qián)從一張銀行卡進(jìn)入另一張銀行卡，這是電信詐騙“資金流”中最原始的“兩點(diǎn)一線(xiàn)”式結(jié)構(gòu)。

　　不過(guò)隨著警方打擊，狡猾的騙子開(kāi)始不斷升級(jí)這種“資金流”結(jié)構(gòu)，他們借助發(fā)達(dá)、快捷的網(wǎng)銀等工具，將一筆剛騙到手的錢(qián)，在短短數(shù)分鐘內(nèi)，呈“樹(shù)狀”結(jié)構(gòu)分流到多張銀行卡。

　　例如，今年2月份，集美一家4S店的財(cái)務(wù)人員被假冒QQ的“財(cái)務(wù)經(jīng)理”詐騙78萬(wàn)元，刑偵支隊(duì)六大隊(duì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這78萬(wàn)元先進(jìn)了一張農(nóng)行卡，隨即又被轉(zhuǎn)入另一張工行卡，之后又被分流到另外兩張工行卡。萬(wàn)幸的是，廈門(mén)警方聯(lián)合銀行啟動(dòng)“快速止付”機(jī)制，在第一時(shí)間將大部分款項(xiàng)凍結(jié)。

　　“從農(nóng)行到工行，再分散到另外兩張卡，這還算是比較簡(jiǎn)單的。我之前偵辦過(guò)一起案件，80多萬(wàn)元分成50張卡跨6個(gè)銀行，騙子就像抓了一把豆子、往不同的方向撒，堵都來(lái)不及。”一名反詐騙民警告訴記者，單單到銀行卡所在網(wǎng)點(diǎn)辦理相關(guān)凍結(jié)等手續(xù)，他整整出差跑了一個(gè)多月。

　　顯然，多級(jí)分流、跨行作案的新特點(diǎn)，金錢(qián)快速流轉(zhuǎn)，讓阻截被騙款項(xiàng)的難度比過(guò)去高了許多。

人員構(gòu)成:

　　親友組團(tuán)詐騙增多

　　“地域化”的詐騙團(tuán)伙增多，他們以老鄉(xiāng)、親朋好友為紐帶，互相包庇、合作詐騙。

　案例3

　　民警進(jìn)村抓騙子 差點(diǎn)遭村民圍堵

　　在“跨國(guó)化”犯罪分子精通匯率的同時(shí)，一些“地域化”的詐騙也“異軍突起”。他們以老鄉(xiāng)、親朋好友為紐帶，構(gòu)建一個(gè)個(gè)詐騙團(tuán)伙。

　　“我是領(lǐng)導(dǎo)”詐騙、“QQ詐騙”、“機(jī)票詐騙”、“辦信用卡詐騙”、“退稅詐騙”，這五種詐騙方式的多發(fā)地、騙子“集中營(yíng)”，幾乎每個(gè)反詐騙民警都能脫口而出。最近,《南方周末》做了次深度報(bào)道，講述了“QQ詐騙”像病毒一樣迅速擴(kuò)散到某個(gè)村子里，甚至連13歲小孩也在做QQ詐騙。

　　陳鴻告訴記者，在偵辦這類(lèi)地域性詐騙案中，“村民們相互包庇，民警進(jìn)村后，到處都是盯著你的眼睛。我們?cè)贏TM機(jī)前抓獲嫌疑人后，警車(chē)準(zhǔn)備啟動(dòng)離開(kāi)，差點(diǎn)遭到村民的圍堵。”他說(shuō)，這些村民也大多不是詐騙分子，但他們的親朋好友或許是；這種通過(guò)地緣、人緣構(gòu)建的圈子，十分頑固，打擊起來(lái)十分兇險(xiǎn)。（記者 吳俊鴻 實(shí)習(xí)生 朱素敏）