老掉牙“洗錢”騙局騙倒女出納 將1500萬匯入騙子賬戶

　　廈門一家公司的出納，先后接到顯示號碼為廈門、北京“公安機關”和“最高人民檢察院”的電話，“公安民警”和“檢察官”以“涉嫌洗錢，賬戶資金需要接受審查”等為由，忽悠這名出納將公司和個人賬戶的1544萬余元匯入指定賬戶，再通過1300多個銀行賬戶拆分轉賬。

　　目前，這起案件仍在偵辦之中，警方已抓獲4名買賣銀行卡的犯罪嫌疑人。其實，這個所謂的“涉嫌洗錢”，“要把存款轉入安全賬戶，接受審查”的騙局，是個老掉牙騙局，海都報曾多次報道。

來電顯示的號碼，114查詢都“屬實”

　　去年4月11日，廈門同安一家公司的出納員葉女士接到一通號碼為“0592-2025501”的電話，對方自稱是“廈門公安局刑偵支隊黃警官”，稱“北京警方發(fā)現(xiàn)葉女士涉嫌洗錢，請求廈門警方協(xié)助”，通知她配合北京警方調查。

　　隨后，葉女士接到自稱是“北京西城區(qū)公安分局刑偵支隊民警高峰”的電話，要她配合調查，接受檢察官電話錄音取證，不然將被抓捕到北京接受審查。

　　葉女士撥打114查詢，發(fā)現(xiàn)來電顯示的號碼確實和廈門公安局經偵支隊和北京西城區(qū)公安分局刑偵支隊的電話號碼一致。

　　之后，葉女士接到自稱是“最高人民檢察院檢察官胡澤君”的電話，要求葉女士帶上用于資金轉賬的電腦、U盾等到附近的酒店接受調查。

　　在酒店，“胡澤君”讓葉女士登錄“最高人民檢察院”網站查看被通緝人員信息，并提供給葉女士一個網址。葉女士登錄后，發(fā)現(xiàn)自己的姓名、頭像等信息顯示在一張“通緝令”上。

　　慌了手腳的葉女士被對方以接受“檢察機關財產審查”為由，在兩個小時內將公司及個人共計10個賬戶1544.7萬元，分13筆轉至北京開戶的7個銀行賬戶。

　　當晚11時，“最高人民檢察院檢察官”沒有兌現(xiàn)“審查完如果沒有問題就返還財產”的承諾，葉女士才發(fā)現(xiàn)被騙。

1500多萬受騙款，被1300張卡一天內取現(xiàn)

　　廈門公安機關調查發(fā)現(xiàn)，詐騙團伙使用的公安、檢察機關電話號碼是通過網絡虛擬電話從境外打到廈門的。

　　詐騙得手后，犯罪嫌疑人迅速通過網上銀行層層分流轉賬，并在境外取現(xiàn)。廈門市公安局刑偵支隊民警陳鴻說：“詐騙分子用以轉賬、取現(xiàn)的銀行賬戶有1300多個，1544萬余元不到一天全部取現(xiàn)。”

　　目前，警方已抓獲4名買賣銀行卡的犯罪嫌疑人，涉案賬戶涉及9家銀行。據犯罪嫌疑人交代，他們以130元至150元單價，批量收購銀行卡，再以200元至250元賣出。

　　泉州警方說，為了搞清楚這些涉案銀行卡的來源，他們曾對涉案的上千張銀行卡顯示的90名開戶人進行了調查，這90名開戶人多為中西部偏遠山區(qū)人員，絕大多數(shù)開戶人是身份證丟失后被人冒用開卡。

　　辦案人員說，由于身份證丟失后無法注銷，犯罪分子非法收購他人丟失的身份證或者租用、購買他人身份證，到銀行批量辦卡，再出售牟利。據調查，一套完整的銀行賬戶（包括銀行卡、身份證、存折、網銀、U盾等）售價1200元左右甚至更高，一張普通的儲蓄卡也能賣到100元至300元，一些犯罪團伙通過QQ等工具在網上叫賣。

銀行卡開卡，實名制未嚴格貫徹

　　按照中國人民銀行頒布的《銀行卡業(yè)務管理辦法》，個人申領銀行卡實行實名制，應當持本人有效身份證開立，發(fā)卡銀行負有審查責任。

　　福建省公安廳刑偵總隊相關負責人說，開卡實名制在一些銀行營業(yè)網點并沒有得到嚴格貫徹，一些銀行對開戶數(shù)量有考核，一張身份證可以無限制辦卡，一些銀行柜臺人員對辦卡人是否持本人身份證審核得并不嚴格。

　　記者在福建一些銀行采訪了解到，“偽實名”銀行卡被犯罪團伙利用等情況已引起監(jiān)管部門及各銀行的重視。一些銀行加強了開戶管理，各網點在辦理客戶開戶時，通過客戶身份審核及客戶身份聯(lián)網核查系統(tǒng)嚴格審核客戶有效身份證件，重點加強對異地客戶異常開戶及代理他人開戶的審查，認真對比客戶照片，關注細微差別，對可疑的進一步核實。

　　廈門一律師認為，落實銀行卡實名制需要銀行加強自律管理，在辦理開卡業(yè)務時嚴格審核；同時要強化責任追究機制，對存在大量“偽實名”銀行卡且被犯罪團伙利用的銀行及分支機構予以追責，倒逼銀行落實開卡實名制。