銀行未進(jìn)駐反詐騙中心應(yīng)急響應(yīng)慢 兩月91萬被騙子轉(zhuǎn)走

　　25000元分分鐘就要被騙子轉(zhuǎn)走，銀行聯(lián)絡(luò)員卻因?yàn)闄?quán)限不夠，還需要文書、上報總行、等節(jié)假日后才能查詢、止付。等3天后，騙子早把錢取出。

　　昨日，廈門市反詐騙中心通報稱，7月1日到9月10日，涉及非駐點(diǎn)的銀行賬戶詐騙案件有40起，涉案金額91萬余元均未能成功止付。

　　警方希望這些非駐點(diǎn)銀行能嚴(yán)格執(zhí)行之前的應(yīng)急處理機(jī)制，避免因響應(yīng)太慢，使詐騙匯款被騙子轉(zhuǎn)移取現(xiàn)。

案例1

　　聯(lián)絡(luò)員電話沒接 39萬元未能凍結(jié)

　　今年7月21日，阿梅（化名）被冒充領(lǐng)導(dǎo)騙局詐騙，先后3次將共計39萬余元匯入騙子的銀行賬戶。當(dāng)天上午9點(diǎn)多，阿梅報警，市反詐騙中心立即介入。

　　據(jù)市反詐騙中心工作人員介紹，在接到報警的10分鐘內(nèi)，他們就聯(lián)系了該銀行的一名聯(lián)絡(luò)員，想要查清詐騙匯款的去向，并且進(jìn)行緊急止付。不過，這名聯(lián)絡(luò)員的電話無人接聽，又聯(lián)系另一名聯(lián)絡(luò)員，電話還是沒接聽。

　　按照之前簽署的合作協(xié)議，市反詐騙中心工作人員填寫了《協(xié)助快速查詢（凍結(jié)）銀行賬戶通知書》，用傳真發(fā)給了該銀行預(yù)留的傳真號碼，但還是無人反饋。

　　對于市反詐騙中心工作人員的說法，該銀行尚未有人反饋此事，而凍結(jié)詐騙匯款已錯過了最佳時機(jī)，追回的希望很渺茫。這也成為2個月以來，市反詐騙中心未能凍結(jié)的單筆金額最高詐騙匯款。

案例2

　　聯(lián)絡(luò)員權(quán)限不夠 未能提供匯款去向

　　9月2日下午3時55分，阿超（化名）在湖里萬達(dá)廣場報警，稱被人以代辦信用卡的名義騙走了25000元。市反詐騙中心工作人員查詢，發(fā)現(xiàn)阿超將這筆錢匯入騙子的銀行賬戶，阿超的卡里只剩下7.98元。

　　市反詐騙中心工作人員立即與該銀行聯(lián)絡(luò)員聯(lián)系，對方表示，這筆匯款的賬戶在外地，他沒有權(quán)限查詢，需要提供文書給該銀行總行才能查詢。而且，次日總行就要放假，需要等3天放假結(jié)束，上班后才能查詢。

　　市反詐騙中心工作人員說，只要能立即查清詐騙匯款的去向，他們就能很快凍結(jié)，避免匯款轉(zhuǎn)向下一級，阻止騙子取款。但該銀行聯(lián)絡(luò)員權(quán)限不夠，無法提供詐騙匯款去向，導(dǎo)致詐騙匯款繼續(xù)流轉(zhuǎn)向下一級，等3天后，騙子早把錢取出。

　　根據(jù)市反詐騙中心統(tǒng)計，從7月1日到9月10日，該銀行總共發(fā)生24起詐騙匯款，且均未能凍結(jié)，在涉及非駐點(diǎn)銀行的40余起詐騙案件中，已經(jīng)超過了半數(shù)。

　【提醒】

　　非駐點(diǎn)銀行

　　緊急止付數(shù)為零

　　市反詐騙中心的一名警方負(fù)責(zé)人介紹說，未進(jìn)駐該中心的銀行，仍存在詐騙案件多發(fā)、單筆詐騙金額較大，且緊急止付數(shù)為零的情況。

　　這名負(fù)責(zé)人還表示，部分未進(jìn)駐該中心的銀行對于協(xié)作機(jī)制落實(shí)不到位，未及時給予聯(lián)絡(luò)員足夠的權(quán)限，處置響應(yīng)不及時，造成詐騙匯款未能及時止付、凍結(jié)。

　　由于財務(wù)人員被騙的涉案數(shù)額一般較大，如不能及時凍結(jié)，將給公司造成重大損失。市反詐騙中心建議，公司開設(shè)銀行賬戶或進(jìn)行交易時，盡量不要選擇那些未與市反詐騙中心建立協(xié)作關(guān)系的銀行，以免一旦不幸被騙，資金難以追回。

【數(shù)字】

　　30%

　　根據(jù)市反詐騙中心的統(tǒng)計，該中心成立至9月10日，通過與各駐點(diǎn)銀行的聯(lián)動，已成功凍結(jié)詐騙資金1000余萬元，全市詐騙發(fā)案數(shù)下降了30%以上。

　　40起

　　未進(jìn)駐該中心的銀行總共40起案件發(fā)起止付，但沒有一起成功止付，涉案金額91萬元均未凍結(jié)。

　　50萬以上6起

　　據(jù)市反詐騙中心統(tǒng)計，7月份以來，全市共發(fā)生數(shù)額50萬元以上的虛假信息詐騙6起，其中有5起是利用微信或QQ冒充公司領(lǐng)導(dǎo)詐騙財務(wù)人員。