廈門(mén)男子導(dǎo)演資金拆借迷局 48人被卷走1.29億

　　對(duì)于一些借錢(qián)給劉小東（化名）的人來(lái)說(shuō)，這個(gè)夏天有點(diǎn)難熬。

　　在這起事件中，至少48人資金無(wú)法收回，借款金額至少1.29億元。受害人遍及廈門(mén)、三明、寧德及廣東、臺(tái)灣等地，多個(gè)家庭因此陷入困境。

　　導(dǎo)演這場(chǎng)迷局的是43歲的廈門(mén)本地人劉小東。他善于包裝自己，利用聰明的頭腦、極佳的口才與人性的弱點(diǎn)，完成了這場(chǎng)資金拆借迷局。

被欠錢(qián)人員名單

受害人向?qū)?bào)記者展示借條

劇本1快借快還，請(qǐng)君入甕

　　劉小東最開(kāi)始向投資人借錢(qián)時(shí)，都是以幫人轉(zhuǎn)貸為由，借款時(shí)間一般在半個(gè)月至一個(gè)月之間，月息2分或3分。還款時(shí)間一到，劉小東就將本息一起還給借款人，逐步建立信任。

　　做了多年地產(chǎn)投資生意的黃先生，遇到劉小東前，生意順風(fēng)順?biāo)?009年初，因購(gòu)買(mǎi)同一棟寫(xiě)字樓，他結(jié)識(shí)了劉小東。

　　因?yàn)橘?gòu)買(mǎi)的是爛尾樓，有產(chǎn)權(quán)糾紛。劉小東經(jīng)常約上黃先生一起去找開(kāi)發(fā)商交涉，“交涉時(shí)，一套一套的，非常能說(shuō)”。

　　2012年的某一天，劉小東突然上門(mén)拜訪黃先生，稱(chēng)有一客戶的銀行貸款即將到期，但沒(méi)錢(qián)還。劉小東接下了單子，資金有缺口，希望黃先生幫忙周轉(zhuǎn)。等客戶把錢(qián)還銀行后，立即從銀行貸出，黃先生就可以拿到本息。

　　半個(gè)月后，黃先生的賬戶果然出現(xiàn)了預(yù)期的數(shù)字。此后，黃先生多次借錢(qián)給劉小東周轉(zhuǎn)，每次都準(zhǔn)時(shí)回款。黃先生漸漸卸下了防備之心，共借出585萬(wàn)元，借款時(shí)間延長(zhǎng)至半年，借條也一張又一張地收進(jìn)保險(xiǎn)柜。

　　2014年下半年開(kāi)始，劉小東似乎開(kāi)始有些“健忘”。到了還款日期，以前很準(zhǔn)時(shí)的銀行短信提醒沒(méi)有到來(lái)。黃先生打電話催款，劉小東告知，最近資金周轉(zhuǎn)困難，希望寬限些日子。在黃先生看來(lái)，劉小東有那么多房產(chǎn)，應(yīng)該不會(huì)騙人。

　　但事情并沒(méi)有朝黃先生設(shè)想的方向發(fā)展。2015年1月1日，元旦佳節(jié)。黃先生并沒(méi)有什么心情過(guò)節(jié)，因?yàn)閯⑿|徹底不付利息了。接下來(lái)，劉小東不斷找借口拖延，直到5月20日電話打不通。

劇本2不斷炫富，斐濟(jì)買(mǎi)公寓

　　在黃先生眼里，劉小東算是有錢(qián)人。他經(jīng)常邀請(qǐng)朋友到位于五緣灣和湖里的豪華別墅中吃飯，并向朋友介紹，這是他新購(gòu)買(mǎi)的房產(chǎn)。其中五緣灣的獨(dú)棟別墅高5層，每層150多平方米，內(nèi)部裝修高檔、豪華，市值幾千萬(wàn)元。劉小東掛在嘴上的還有島內(nèi)多套商品房和湖里大道500多平方米的寫(xiě)字樓。

　　除了別墅外，劉小東還經(jīng)常向朋友們提起自己收藏的古董、字畫(huà)。

　　劉小東有一個(gè)茶葉店，二樓是會(huì)客室，裝修古樸、典雅。劉小東喜歡帶朋友到茶葉店泡茶、聊天。劉小東聊天的兩大主題：資金風(fēng)險(xiǎn)把控和古董字畫(huà)投資。

　　黃先生回憶，閑聊時(shí)，劉小東似乎對(duì)資金運(yùn)作了如指掌，并不時(shí)透露自己有很多好的投資項(xiàng)目。同時(shí)，劉小東聲稱(chēng)自己對(duì)資金風(fēng)險(xiǎn)把控非常嫻熟，把資金投給他，完全可以放心。為了增加投資者的信心，劉小東特意向投資者介紹店內(nèi)陳設(shè)的各種古董、字畫(huà)。

　　劉小東開(kāi)金融投資、擔(dān)保公司，朋友們到他的辦公室時(shí)，總是看到一片忙碌的樣子，生意紅火。閑聊時(shí)，劉小東透露，他是名牌大學(xué)金融系本科畢業(yè)，這進(jìn)一步增加了投資者對(duì)劉小東的信任。

　　2012年初，劉小東以到香港投資玉石、古董、字畫(huà)和到太平洋島國(guó)斐濟(jì)投資房地產(chǎn)需資金周轉(zhuǎn)為由，向投資人借錢(qián)。介紹時(shí)，劉小東拿出一本冊(cè)子，這是他在斐濟(jì)投資購(gòu)買(mǎi)的公寓樓設(shè)計(jì)草圖。他對(duì)投資者說(shuō)，只要160萬(wàn)元，就送兩個(gè)當(dāng)?shù)貞艨凇Ｍ顿Y者們對(duì)此深信不疑，因?yàn)樗麄兿嘈艅⑿|有實(shí)力、圈子廣。

劇本3殷勤，一天十幾個(gè)電話勸說(shuō)

　　陳女士與劉小東自小認(rèn)識(shí)，中間失去聯(lián)系30年。重新取得聯(lián)系后，劉小東以資金周轉(zhuǎn)為由向她借錢(qián)，并承諾會(huì)以每個(gè)月2分的高利息作為回報(bào)，直到把錢(qián)還清。

　　陳女士經(jīng)不住“執(zhí)著”的劉小東一天十幾個(gè)電話的勸說(shuō)，前后陸續(xù)給劉小東匯去160萬(wàn)元，其中50萬(wàn)元是準(zhǔn)備給孩子留學(xué)的，余下的110萬(wàn)元是向朋友借的。沒(méi)有任何信用擔(dān)保，只有兩張簽著劉小東名字的借條和銀行轉(zhuǎn)賬憑證。“我只是作為中介將朋友的錢(qián)借給劉小東，自己沒(méi)有賺取任何的中間費(fèi)用。現(xiàn)在劉小東跑了，我就必須替他每個(gè)月付給朋友高額利息。”陳女士現(xiàn)在十分后悔。“家中經(jīng)濟(jì)已經(jīng)陷入困境，打算賣(mài)房賣(mài)車(chē)，孩子去留學(xué)的事情也泡湯了。”

劇本4無(wú)微不至，盡力幫忙

　　“現(xiàn)在想來(lái)，這完全是一場(chǎng)精心設(shè)計(jì)的騙局。”楊先生認(rèn)為，劉小東最初的確幫了他。重新發(fā)達(dá)之后，劉小東開(kāi)始算計(jì)我。

　　楊先生和劉小東則是相識(shí)20多年的老朋友，他認(rèn)識(shí)劉小東時(shí)，劉小東并沒(méi)有做大生意，只是接一些小工程。2004年，劉小東開(kāi)始搞民間借貸，通過(guò)辦理高額信用卡并套現(xiàn)，獲取大量資金。劉小東將資金投資房產(chǎn)、放高利貸，逐漸積累資本。

　　“我們?cè)?jīng)是最好的朋友”。2001年，楊先生出了點(diǎn)事，被判2年有期徒刑。

　　在出獄前4個(gè)月，劉小東通過(guò)關(guān)系，到監(jiān)獄中探望楊先生，并說(shuō)了寬慰的話。

　　出獄之后，劉小東在生活上處處關(guān)心楊先生，無(wú)論大事小事都盡力幫忙。楊先生想交社保，無(wú)處掛靠，劉小東就讓楊先生掛靠在自己公司，并安排楊先生小舅子到公司開(kāi)車(chē)。“我是最相信他的，借錢(qián)給他都沒(méi)有打欠條。”他借了332萬(wàn)元給劉小東。

　　今年3月份開(kāi)始，投資者們陸續(xù)給劉小東打電話，一個(gè)號(hào)關(guān)機(jī)，另一個(gè)號(hào)會(huì)通，但時(shí)接時(shí)不接。發(fā)短信，也不回。

　　5月9日，擔(dān)心劉小東會(huì)跑路的投資者，來(lái)到他位于湖里大道的公司。屋內(nèi)的兩名工作人員說(shuō)，已經(jīng)多天未見(jiàn)老板。

　　接下來(lái)幾天，陸續(xù)有投資者趕到公司，但得到的消息是，“劉小東跑路了”。一些情緒激動(dòng)的投資者搬走了公司內(nèi)的家具、電器。

　　6月3日，21名投資者相約前往廈門(mén)市公安局經(jīng)偵支隊(duì)報(bào)案，控告劉小東以高利貸形式非法集資5277.4萬(wàn)元，現(xiàn)已卷款逃跑，失聯(lián)。公安部門(mén)受理了該案件，但由于受害者眾多，目前案件還在調(diào)查中。

　　黃先生說(shuō)，警方查出劉小東于5月20日到達(dá)斐濟(jì)，目前的下落還不清楚。

　　黃先生告訴導(dǎo)報(bào)記者，目前有9人已經(jīng)到法院起訴，涉案金額1165萬(wàn)元。他們希望法院凍結(jié)、拍賣(mài)劉小東名下房產(chǎn)，用來(lái)還債。投資人介紹，目前已知借錢(qián)給劉小東的投資人有48人，借款額達(dá)1.29億元。“還有很多投資人沒(méi)有站出來(lái)。”

劇本5出大招，連家人也一起騙？

　　黃先生告訴導(dǎo)報(bào)記者，現(xiàn)在劉小東的家人已經(jīng)不認(rèn)他了，因?yàn)閯⑿|不僅騙了“朋友們”的錢(qián)，還卷走了家人的錢(qián)。失聯(lián)后，黃先生等投資人立即到他家中尋找。黃先生說(shuō)，“他的媽媽稱(chēng)劉小東為‘社會(huì)毒瘤’。劉小東的妹妹自稱(chēng)被他騙了600多萬(wàn)，其姐夫也說(shuō)被騙了400多萬(wàn)。”

　　但黃先生的說(shuō)法并沒(méi)有得到劉小東家人的正面回應(yīng)。7月1日下午，導(dǎo)報(bào)記者與劉小東的妹妹和姐夫取得聯(lián)系。劉小東的妹妹稱(chēng)：“關(guān)于欠錢(qián)這個(gè)問(wèn)題我不清楚，我很忙。”隨即掛了電話。劉小東的姐夫同樣迅速掛掉導(dǎo)報(bào)記者的電話，并表示，“我借錢(qián)給他這個(gè)事情誰(shuí)跟你說(shuō)的，你就去找誰(shuí)。”