公安部：有貪官用地下錢莊轉贓，然后伺機潛逃

　　2016年，全國公安機關共破獲重大地下錢莊案件380余起，抓獲犯罪嫌疑人800余名，打掉作案窩點500余個，涉案交易總金額逾9000億元人民幣。

　　2月26日，澎湃新聞（www.thepaper.cn）從公安部經偵局獲悉上述信息。地下錢莊案件有哪些特點和危害？打擊地下錢莊，公安機關將采取哪些措施?澎湃新聞就此專訪了公安部經偵局反洗錢部門負責人束劍平。

澎湃新聞：地下錢莊的主要犯罪形式有哪些？

束劍平：地下錢莊是一種俗稱，并非法律概念。近年來，公安機關重點打擊的地下錢莊，系指不法分子以非法獲利為目的，未經國家主管部門批準，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結算業務等違法犯罪活動。

　　地下錢莊基本上有三大類，一類是匯兌型地下錢莊，這類錢莊實際上是境內和境外進行“對敲”，比如，境內有客戶想把人民幣轉到境外，地下錢莊收到客戶錢款后，按照雙方約定的匯率，將外幣打到客戶指定的境外賬戶，這樣就實現了資金的跨境轉移，并且境內資金和境外資金，并沒有發生實質性的物理轉移，反過來亦然。

　　第二類是支付結算型地下錢莊。不法分子以非法獲利為目的，通過設立“三無”公司（無實際經營地址、無從業人員和無經營活動）、采取網銀轉賬等方式協助他人將對公賬戶非法轉到對私賬戶、套取現金等非法支付結算活動。此類犯罪活動操作手法隱蔽、快速，迎合了一些不法分子非法轉移資金的需要。

　　第三類是非法買賣外匯型地下錢莊。不法分子在國內的外匯黑市進行低買高賣，從中賺取匯率差價。

澎湃新聞：地下錢莊的運作有哪些特點？

束劍平：一般來講，地下錢莊以血緣關系、親友親鄉關系為紐帶，建立較親密的信任關系。犯罪分子地域性很強

澎湃新聞：近些年，地下錢莊是否有新的特點？

束劍平：隨著國家支付結算方式的變革，包括新型支付方式的出現，地下錢莊開始鉆金融創新、政策、優惠措施等方面的漏洞，非法跨境轉移資金。

　　最近幾年很突出的情況是，一些地下錢莊利用新的媒介，如Pose機，進行非法套現，為賭客、不法分子、商人結算資金。還有一些地下錢莊通過控制一批境內銀行卡，在境外ATM機取現，然后把這些外幣販賣給需要的人，從中賺取費用。總之，地下錢莊在不斷演化，但它的基本形態沒變，核心特色仍是非法從事跨境資金轉移和匯兌，從中獲取非法利益。

澎湃新聞：地下錢莊有哪些危害？

束劍平：地下錢莊的資金交易具有高度隱蔽性，其數量和資金吞吐量難以準確統計，從而使大量性質不明的跨境資金游離于國家金融監管體系之外，形成巨大的資金“黑洞”，這不僅嚴重擾亂國家正常的金融管理秩序，危害國家經濟安全，而且，地下錢莊日益成為經濟犯罪、電信詐騙、走私、販毒、網絡賭博等犯罪活動資金轉移的通道，助長和滋生了其他上游犯罪活動。

　　大量資金通過地下錢莊、地下渠道，跨境、秘密地在境內境外轉移，既掩飾了贓款，造成執法部門追贓的困難，也成為一些犯罪逃避偵查打擊的重要幫兇。比如，一些貪官通過地下錢莊將贓款轉移到境外，然后伺機潛逃，即使把人追回來，再查證資金怎樣轉移的，往往會遇到障礙。

澎湃新聞：目前打擊地下錢莊存在哪些困難？

束劍平：地下錢莊并不容易發現，他們往往用馬甲賬戶，如買來的賬戶、別人的賬戶。經常是一批賬戶用了兩個月就停用，再啟用一批新的賬戶。

　　隨著偵查打擊力度加大，地下錢莊的人員反偵察意識也越來越強，違法手法也不斷更新，轉移資金也非常快，特別是利用第三方支付平臺，跨境、跨國迅速轉移資金，也給打擊帶來困難。

　　澎湃新聞：打擊地下錢莊，公安機關將采取哪些措施？

束劍平：近年來，公安部積極會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門，在全國組織開展了專項打擊行動，取得了顯著戰果。今年，公安機關將繼續保持對地下錢莊犯罪活動的嚴打高壓態勢，以維護國家正常的金融管理秩序和經濟安全。