融入大資管時代 向養老資產全面管理轉型

平安養老年金投資規模業內首破1000億

　　日前，平安養老保險股份有限公司（以下簡稱“平安養老”）公布，其企業年金投資規模已突破1000億，這是繼2012年3月成為業內首家年金、受托和投資合計規模突破千億元大關的養老險公司后，平安養老在年金投資單項領域再次領跑行業。與此同時，為學習貫徹《關于加快發展現代保險服務業的若干意見》，平安養老在北京召開“千億年金及投資產品創新匯報會”。來自電網、鐵路、銀行等重要行業、近百家重要企業及合作伙伴參加此次會議。

　　首破千億 向養老資產全面管理轉型

　　截至目前，平安養老企業年金投資管理規模已達到1015億，市場份額約15%；企業年金基金受托管理規模約860億，預計年底受托管理規模也將突破1000億。平安養老管理的企業年金基金受托、投資及養老保障委托資產合計規模已突破2000億。

　　前不久，國務院出臺《關于加快發展現代保險服務業的若干意見》，將保險行業地位提升到前所未有的歷史高度。對此，平安養老董事長兼CEO杜永茂表示，“平安養老將按照《若干意見》的要求，布局未來新的五年戰略規劃，努力實現‘兩個領先、兩大轉型’：即定位于‘領先的養老資產管理機構’、‘領先的民生福利保障業務提供商’。同時，實現兩大業務轉型：單一的年金管理拓展到養老資產全面管理，用資產發展推動年金業務及投資業績成長；借助互聯網和移動互聯技術，由團體法人客戶經營進軍團體項下個人客戶全面經營。”

　　會議上，平安養老投資總監王承煒在分析了成熟市場養老金投資管理模式的基礎上，詳細論證了中國市場的養老金創新之路以及平安養老未來的管理理念，為客戶展現了平安投資管理清晰的目標與實現路徑。平安養老研究總監萬建軍分享了對2015年年金投資市場的展望，使與會嘉賓對當前宏觀經濟形勢以及平安養老下一步的投資策略有了更清晰的認識。

　　投資收益率穩步提升

　　企業年金作為我國養老保險制度體系中的重要支柱,是老百姓的“養命錢”。“為此，平安養老一直以來秉承‘穩中求進、贏在持續’的年金投資理念。”平安養老副總經理鞠維萍表示，“未來，平安養老將不斷加強年金資產整合與創新能力，以更加專業的經營理念和優異的投資業績回饋社會、回報客戶。”

　　根據人社部公布數據， 2013年，平安養老投資業績4.24%，高于年金市場平均54BP。在人社部21家中投管人中，平安養老企業年金基金單一計劃組合投資收益率排名進入前25%，單一權益類收益率在五家養老保險公司中排名第一。

　　今年以來，平安養老投資業績繼續穩步提升，截至目前，年金總體投資收益率7.19%，年化收益率8.30%。特別是針對中小企業的集合計劃帳戶，業績已達到7.75%，年化收益率9%。

　　人社部社會保險基金監督司司長陳良在會上表示：“平安養老投資管理資產較大幅度增加的同時，投資收益率也在逐步提高。今年上半年，企業年金平均投資收益率已經達到3.34%，全年有望較大幅度的超越去年，呈現上升的趨勢。近年來平安養老對企業年金業務越來越重視，實現規模與投資收益共同增長。不僅對全國企業年金投資起到促進作用，而且自身隊伍建設和管理費收入也從中收益。真正走上一條客戶至上、投資優先、效益為主的良性發展的道路，也為市場注入正能量。”

　　穩健的投資收益離不開一支專業成熟穩定的投資團隊。在首屆“滬上十大金融家”杜永茂董事長和投資總監王承煒的帶領下，平安養老建立了一支專業的投資團隊，其中在市場有影響力的中高級投資經理超過20人，平均司齡超過5年。王承煒總監是中國年金第一單做起的基金經理,伴隨年金投資成長為高級投資專家。

　　融入大資管時代潮流

　　去年以來，隨著《關于企業年金養老金產品有關問題的通知》、《養老保障管理業務管理暫行辦法》等多項政策出臺，平安養老緊緊抓住政策機遇，取得突破性進展：去年12月公司獲保監會批復，將“養老資產管理”正式納入業務范圍；前不久，平安養老獲得“受托管理保險資金資格”和“基礎設施債權投資計劃創設資格”兩大牌照，進一步拓展了平安養老資產管理業務的發展空間，公司的資產整合與創新能力進一步增強。

　　隨著投資范圍不斷擴大，投資產品也越來越多元化。在養老金產品運作方面，平安養老目前正在運營的基礎型養老金產品有五只，包括混合型、固定收益型、貨幣型各一只，股票型產品兩只；創新型養老金產品三只，即：農行和中行優先股養老金產品，信托型養老金產品發行在即。目前，公司運作的四只非貨幣型養老金產品（平安安益固定收益型、平安安享混合型、平安安贏股票型及平安安躍股票型養老金產品），年化收益率超過了12%。未來將在風險可控前提下，開發更多的創新型養老金產品，給廣大客戶更多的投資選擇。

　　為滿足客戶多元化投資需求，近年來，平安養老在業務模式上積極創新，先后在團體養老保障管理業務、個人養老保障業務及另類投資業務方面領先行業。目前，個人托管型養老保障產品，即個人理財型，今年已發行150億。而團體托管型養老保障產品，目前累計已至15億。此外，平安養老基于養老資金的另類投資業務不斷發展和創新，既配置市場優質另類產品又自身創設極具投資價值的產品，既滿足年金客戶個性化、定制化的投資需求，同時又可以作為股票、債券市場投資的有利補充。未來，隨著規模增長，產品不斷細分和創新，將形成基礎設施投資計劃、項目資產支持計劃、信托計劃、專項資產管理計劃、私募基金等各種資產管理產品形態，滿足不同客戶需求，為客戶做好全方位的投資、融資、咨詢、資本運作、產業發展等方面的增值服務。

　　投資范圍不斷擴大以及產品多元化，對于投資運營平臺要求越來越高。今年7月，平安養老投資運營交易平臺正式上線運營。截止目前，運營平穩，沒發生交易事故，月均成交筆數超過41萬筆，月均交易規模達到665.8億，管理年金各類交易帳戶7986個，已經成為目前年金投資管理人中最大的投資運營平臺。

　　未來，公司將不斷提升投資、服務、創新、合規風控四大能力，向“領先的養老資產管理機構”和“領先的民生福利保障服務提供商”邁進。