一條QQ留言瞬間騙走80萬(wàn)！央視起底電信詐騙黑色產(chǎn)業(yè)鏈

　　據(jù)交代，在這個(gè)詐騙團(tuán)伙中，嫌疑人不僅分工明確，而且執(zhí)行每項(xiàng)詐騙環(huán)節(jié)的人，都互不認(rèn)識(shí)，有的只拿固定工資，有的則根據(jù)詐騙到手的金額進(jìn)行提成。

　　在這起特大電信詐騙案中，給楊女士打第一個(gè)電話自稱是農(nóng)業(yè)銀行總行法務(wù)部的工作人員的就是一線話務(wù)員。一線話務(wù)員：一般是按照公司提供的個(gè)人信息撥打電話，根據(jù)劇本照本宣科。按照分工，所謂的警察就是詐騙公司，繼續(xù)對(duì)楊女士行騙的二線話務(wù)員。

　　當(dāng)發(fā)現(xiàn)楊女士已經(jīng)開(kāi)始上鉤之后，電話里的警察就會(huì)說(shuō)，因?yàn)榘盖橹卮螅央娫掁D(zhuǎn)給專案組的檢察官。而這所謂的檢察官，實(shí)際上就是詐騙公司的三線話務(wù)員，也是整個(gè)電信詐騙里非常重要的環(huán)節(jié)。所以詐騙公司，對(duì)于三線話務(wù)員的要求很高，警方在搜查犯罪嫌疑人住所時(shí)，發(fā)現(xiàn)了一段錄音。

　　“現(xiàn)在這個(gè)案件是我負(fù)責(zé)的，一會(huì)兒我問(wèn)你什么，你只要將對(duì)于這個(gè)案件，所知道的事情如實(shí)匯報(bào)，不要有撒謊，隱瞞的行為發(fā)生，明白嗎？”

　　正是掌握受害人的心理，冒牌的檢察院，也就是三線話務(wù)員，才會(huì)詐騙成功。為了最大限度地追回資金，專案組與公安部協(xié)調(diào)，在北京市公安局的大力支持下，迅速開(kāi)展緊急止付和快速凍結(jié)工作，共凍結(jié)涉案銀行卡9942張，資金余額上億元。檢察機(jī)關(guān)也已經(jīng)對(duì)有關(guān)責(zé)任人員失職，瀆職行為展開(kāi)調(diào)查，涉嫌職務(wù)犯罪。

一條QQ留言瞬間騙走80萬(wàn)！央視起底電信詐騙黑色產(chǎn)業(yè)鏈

　　由于被騙金額特別巨大，貴州省公安廳成立了專案指揮部，抽調(diào)500多名警力，輾轉(zhuǎn)境內(nèi)外，幾十名騙子終于系數(shù)落網(wǎng)。而在河南省武陟縣，同樣是公司出納的李先生，和楊女士一樣，不久前也中了騙子的圈套，通過(guò)短短幾條QQ上的對(duì)話信息，在不到兩分鐘的時(shí)間內(nèi)，就被騙走了70多萬(wàn)元。

　　2016年3月的一天，正在上班的李先生，突然收到了公司同事小陳發(fā)來(lái)的QQ信息。

　　在信息中，小陳通知李先生，說(shuō)公司總經(jīng)理有急事要傳達(dá)，因此需要李先生，馬上添加經(jīng)理的QQ號(hào)碼，因?yàn)槭堑谝淮翁砑涌偨?jīng)理的QQ號(hào)，李先生還特意留意了一下這個(gè)號(hào)碼。

　　由于是自己同事發(fā)來(lái)的信息，而且QQ號(hào)碼所顯示的內(nèi)容，并無(wú)差錯(cuò)，李先生便毫不猶豫的添加了這個(gè)號(hào)碼。而這之后不久，李先生便收到了經(jīng)理發(fā)來(lái)的信息。

　　“他給我發(fā)信息問(wèn)帳面上還有多少資金可用。”李先生回憶道。

　　在獲知公司賬戶上，還有80多萬(wàn)元后，經(jīng)理通過(guò)QQ信息發(fā)來(lái)指示，他命令李先生，向一個(gè)名叫代總的帳號(hào)上轉(zhuǎn)帳。按照經(jīng)理的指示，李先生分兩次將78萬(wàn)元，匯入了代總的帳號(hào)，匯款之后，李先生便通過(guò)QQ，向經(jīng)理進(jìn)行匯報(bào)，然后經(jīng)理卻一直沒(méi)有回復(fù)，為了落實(shí)匯款的情況，一個(gè)小時(shí)之后，李先生撥通了經(jīng)理的電話。電話那頭的回復(fù)，讓李先生瞬間驚呆了。

　　“我沒(méi)有讓你給我轉(zhuǎn)錢(qián)啊！”

　　這起發(fā)生在河南省武陟縣的特大電信詐騙案一經(jīng)發(fā)生，便引起了社會(huì)各界的廣泛關(guān)注，由于涉案金額巨大，武陟縣公安局立即抽調(diào)精干精力，組成專案組，全力以赴偵破此案。

　　通過(guò)對(duì)涉案銀行帳戶流向，進(jìn)行核查，警方最終查出了這筆巨款的去向。在一個(gè)叫代虎的卡上，而當(dāng)警方找到代虎本人時(shí)才發(fā)現(xiàn)，他僅僅是用他的身份，辦了一張銀行卡，然后100多塊錢(qián)賣給別人，銀行卡賣給誰(shuí)了他不知道，他都是通過(guò)網(wǎng)上賣出的卡。警方注意到，犯罪嫌疑人在實(shí)施詐騙后，在不到20分鐘的時(shí)間內(nèi)，他們便將這筆78萬(wàn)元的巨款，迅速轉(zhuǎn)移到39張銀行卡上，已被人全部取走。

　　根據(jù)警方的調(diào)查，這是一伙經(jīng)驗(yàn)老道的詐騙團(tuán)伙，他們處心積慮，想盡了一切辦法，用以逃避公安機(jī)關(guān)的打擊。

　　在玉林進(jìn)行調(diào)查的民警們發(fā)現(xiàn)，案發(fā)當(dāng)天，犯罪嫌疑人分別從榆林市區(qū)內(nèi)的16個(gè)自動(dòng)取款機(jī)上，取走了32萬(wàn)元。這個(gè)取款的是兩名男性當(dāng)時(shí)都是戴著帽子，然后戴口罩，戴帽，騎電動(dòng)車，在大街小巷自動(dòng)取款機(jī)上取款，盡管這兩名取款人，事先可以進(jìn)行偽裝，但辦案民警，還是通過(guò)調(diào)取大量的視頻，最終掌握了他們的去向。在發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人的蹤跡后，警方立刻展開(kāi)行動(dòng)，一舉將曾慶森，曾慶發(fā)，兩名嫌疑人抓獲。

　　根據(jù)曾慶森的交代，警方很快便將本案的主犯磨偉峰，與平正芳抓獲歸案，最后另外一名疑犯汪少明也在紹興落網(wǎng)。犯罪嫌疑人磨偉峰交代，他原本是一家煙花廠的工人，在工廠倒閉后，無(wú)所事事的他，便打起了詐騙的注意。

　　當(dāng)警方詢問(wèn)犯罪嫌疑人 磨偉峰，取款人跟他什么關(guān)系時(shí)，他道出詐騙黑色產(chǎn)業(yè)鏈上的內(nèi)幕： “取錢(qián)的人跟我都不認(rèn)識(shí)，通過(guò)中介介紹，取到錢(qián)后中間人把錢(qián)送過(guò)來(lái)，給他30%的抽水。”

　　而他們是怎么找到詐騙對(duì)象的呢？這個(gè)過(guò)程，更讓人匪夷所思。

　　“他們?cè)诰W(wǎng)絡(luò)上搜，武陟縣置業(yè)有限公司的資料，然后看哪些人排名靠前，他就是大股東，然后再搜他們辦公室人員的電話，通過(guò)辦公室人員，再要出納的電話QQ，在獲取公司的QQ號(hào)之后，磨偉峰便以公司老總的身份，聯(lián)系辦公人員進(jìn)行詐騙。”警方介紹到。

央行打出五招組合拳 電信詐騙“一劍封喉”

　　2016年9月30日，央行發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，旨在以支付為入口整治貽害民眾的電信詐騙。

　　具體來(lái)看，首先，一個(gè)人在同家銀行只能開(kāi)一個(gè)I類賬戶；2、個(gè)人通過(guò)自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬的，在發(fā)卡行受理后24小時(shí)內(nèi)，可向發(fā)卡行申請(qǐng)撤銷轉(zhuǎn)賬；3、銀行、支付機(jī)構(gòu)在為單位和個(gè)人辦理非柜面的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與其簽訂協(xié)議，約定日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額和筆數(shù)，超出限額和筆數(shù)的，不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；4、同一手機(jī)號(hào)對(duì)應(yīng)同一身份證；5、開(kāi)戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶，銀行暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)暫停其所有業(yè)務(wù)。

　　可以說(shuō)，央行此次放出的這“五大招”，對(duì)日益猖獗的電信詐騙活動(dòng)可謂“一劍封喉”，將便捷與安全的天平重新扶正，還希望各家機(jī)構(gòu)能積極響應(yīng)，相信在大家共同努力下，電信詐騙一定會(huì)越來(lái)越少。