1-7月電信詐騙案35.5萬件 損失114.2億

　　新華網北京9月13日消息，這是一組觸目驚心的數據：近10年來，我國電信詐騙案件每年以20%－30%的速度快速增長。2015年全國公安機關共立電信詐騙案件59萬起，同比上升32.5%，造成經濟損失222億元。今年1月至7月，全國共立電信詐騙案件35.5萬起，同比上升36.4%，造成損失114.2億元。

　　2013年至今，全國共發生被騙千萬元以上的電信詐騙案件104起，百萬元以上的案件2392起。很多群眾的“養老錢”“救命錢”被騙，傾家蕩產、家破人亡；有的企業資金被騙，破產倒閉，引發群體性事件。

　　盡管近年來有關部門不斷加大打擊力度，但電信詐騙犯罪仍呈愈演愈烈之勢，成為社會公害，人民群眾深惡痛絕。對于這一社會毒瘤，如何才能鏟除？

億萬錢款如何被隔空騙走

　　2015年12月，貴州省都勻市經濟開發區建設局被犯罪分子冒充上海市檢察院騙走1.17億元（案件已破）；2016年1月，河南省周口市村民熊軍志被犯罪分子以銀行卡扣年費名義騙走8000元后上吊自殺（案件已破）……電信詐騙分子屢屢得手的背后，隱藏著怎樣的詐騙伎倆？

　　公安部刑偵局介紹，電信網絡詐騙是非接觸式犯罪，受害人上當受騙一般都是從接到某個電話或信息開始。電話的一頭是受害人，另一頭則是組織嚴密、分工精細的詐騙犯罪團伙。

　　臺灣桃園人簡某是今年4月大陸公安機關從肯尼亞押回的77名電信詐騙犯罪嫌疑人之一。他所在的犯罪團伙將話務窩點設在遙遠的非洲，專門針對大陸群眾實施詐騙。

　　“我們分為一線、二線和三線。”簡某供述，他們自稱“公司”，老板和骨干成員都是臺灣人，組織嚴密、分工明確。一線人員冒充郵局、快遞公司、電信公司等；二線人員冒充公安民警；三線人員冒充檢察官或者金融部門的人；另外還有負責招募詐騙人員、技術維護、獲取受害人個人信息的人員。

　　辦案民警介紹，詐騙分子通過網絡改號電話與受害人聯系，顯示為大陸政府部門或公檢法機關的電話。一旦受害人被誘騙將資金轉入指定的銀行賬戶，金主（團伙老板）就指揮臺灣的“水房”（轉賬窩點），通過網銀將資金以金字塔狀層層分解到若干個賬戶，組織若干臺灣“車手”（取款人）在臺灣瘋狂取款。金主拿到贓款后再按照約定比例，給電話窩點、“水房”“車手”等發“工資”。

　　“臺灣的‘水房’有專人負責與大陸開販銀行卡團伙聯絡，通過快遞收購大陸銀行卡。臺灣金主與‘水房’‘車手’有長期合作關系，金主會定期向話務窩點提供銀行賬戶。”辦案民警告訴記者。

　　與犯罪分子在境外實施的電信詐騙案件相比，境內電信詐騙案件的作案人員多是個人或小作坊方式，有些地方以親戚同鄉關系為紐帶，形成地域性職業犯罪群體。他們除了利用網絡、電話詐騙外，還利用木馬病毒遠程盜取受害人的通訊錄、手機綁定銀行賬號，截取短信驗證碼等，繼而實施冒充熟人詐騙、退稅詐騙、中獎詐騙等；一旦得手，迅速通過網銀轉賬、第三方支付平臺、賭博網站、購買網絡游戲點卡裝備等方式套現洗錢。

　　公安部數據顯示，境外電信詐騙犯罪主要是臺灣人組織實施，占大陸電信詐騙案件總數的20%，損失的50%。千萬元以上的大案要案基本都是臺灣電信詐騙集團實施。

　　近年發案情況還顯示，為增加欺騙性，犯罪分子緊跟社會熱點，精心設計騙術“劇本”，針對不同群體量體裁衣，從“猜猜我是誰”“你有法院傳票”，到助學貸款、征兵入伍等，五花八門。隨著公民個人信息泄露日益嚴重，犯罪分子也從過去“漫天撒網”、不定向尋找詐騙對象，逐漸發展為獲取被害人身份信息“精準詐騙”。

電信詐騙為何愈演愈烈

　　統計表明，當前電信詐騙犯罪已侵入31個省區市和新疆生產建設兵團，受害者覆蓋各個年齡段、各種職業。

　　福建省泉州市公安局刑偵支隊一大隊大隊長陳宗慶在打擊電信詐騙一線戰斗超過15年。“電信詐騙在大陸出現以來，公安機關一直保持嚴厲打擊態勢，但僅靠一家難以有效治理這個難題。”

　　“這類犯罪成本低、利潤大、易復制，只要是電話、網絡用戶都可能成為潛在受害人，犯罪收益巨大，因此犯罪分子越來越猖獗地實施詐騙。”中南財經政法大學刑事司法學院教授董邦俊說。

　　董邦俊認為，“互聯網＋”時代下，電信詐騙的便利性大大提升。例如，隨著互聯網電話的出現和普及，犯罪分子可利用改號軟件偽裝成國家機關，或者偽裝成銀行利用電話銀行密碼驗證機制，騙取受害人銀行密碼完成犯罪；獲取受害人基本信息、取得空白銀行卡都可以通過互聯網完成，詐騙非法所得也多是通過網上銀行等渠道轉款，并通過互聯網金融等途徑洗白。

　　大量案例顯示，相關行業監管、網絡管控上存在管理漏洞，給了電信詐騙瘋狂蔓延的空間。

　　——在通訊行業方面，目前有大量境外網絡改號電話進入千家萬戶，手機、寬帶、上網卡等電信業務記名而非實名的問題仍然嚴重，虛擬運營商行業管理混亂，違規開卡、隨意修改顯號歸屬等問題突出。

　　例如，近日引發關注的清華大學教授被騙1760萬元案，受害人接到顯示為北京的電話號碼，實際卻是犯罪分子在境外窩點使用北京電信一家代理商銷售的“中繼線業務”接入。

　　“改號電話在國內順利‘落地’，很大程度上是電信運營商為了逐利，將服務器和中繼線業務層層出租，對境外改號電話不進行攔截、過濾。”湖南省公安廳刑偵總隊重案支隊副支隊長郭建華告訴記者。

　　——在金融行業方面，大量非實名銀行卡被犯罪分子用來轉賬提現，網銀轉賬金額、登錄IP無限制被詐騙集團大肆利用，銀行卡安全防護存在隱患易被不法分子復制、盜刷，一些第三方支付企業不落實實名制，不法分子提供虛假資料就可申請POS機。

　　2014年，福建廈門發生一起單筆被騙金額達1544余萬元的電信詐騙案，經調查發現，詐騙分子用以轉賬、取現的銀行賬戶達1300多個，無一是實名銀行卡。