興業(yè)銀行龍巖分行成功堵截一起電信詐騙

　　12月21日上午，一名客戶急沖沖地闖進(jìn)興業(yè)銀行龍巖分行營(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)大廳，表示其資金遭電信詐騙，請(qǐng)求協(xié)助查詢和截留其被騙資金。大堂經(jīng)理立即詢問(wèn)該客戶相關(guān)事項(xiàng)細(xì)節(jié)，并報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管。經(jīng)過(guò)努力，興業(yè)銀行龍巖分行成功堵截一起電信詐騙。

　　經(jīng)了解，該客戶胡先生為某銀行客戶，20日晚接到電信詐騙電話后不慎將其銀行賬戶信息、身份信息、銀行短信保護(hù)驗(yàn)證碼等透露予不法分子，隨后發(fā)現(xiàn)其銀行賬戶內(nèi)資金11000元不翼而飛、經(jīng)查詢賬戶流水后發(fā)現(xiàn)該筆資金已轉(zhuǎn)至在興業(yè)銀行開立的不明賬戶，特至興業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)尋求協(xié)助。會(huì)計(jì)主管在了解事件經(jīng)過(guò)并核實(shí)確認(rèn)客戶身份信息后，安排工作人員查詢胡先生在興業(yè)銀行開立的銀行賬戶信息。經(jīng)與客戶確認(rèn)，發(fā)現(xiàn)該客戶名下存在一張非其自行申請(qǐng)開立的虛擬結(jié)算卡，余額5000元，極有可能為該客戶遭騙取的款項(xiàng)。工作人員告訴筆者：“經(jīng)查詢?cè)摽ǖ慕灰琢魉l(fā)現(xiàn)該筆資金是從我行理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)出，我行工作人員因此根據(jù)自己的專業(yè)知識(shí)推斷該虛擬結(jié)算卡極有可能是不法分子以騙取的客戶信息通過(guò)我行網(wǎng)絡(luò)理財(cái)產(chǎn)品銷售平臺(tái)注冊(cè)生成，卡內(nèi)余額5000元即為客戶不翼而飛的部分資金，尚不明去向的6000元可能仍在其理財(cái)產(chǎn)品賬戶內(nèi)。”興業(yè)銀行工作人員遂立即與電子銀行渠道負(fù)責(zé)人取得聯(lián)系，確認(rèn)確有6000元尚在客戶理財(cái)產(chǎn)品賬戶內(nèi)，且理財(cái)產(chǎn)品賬戶登記的客戶手機(jī)號(hào)碼實(shí)為詐騙分子所有，驗(yàn)證了之前的判斷。隨后立即對(duì)不法分子擅設(shè)客戶信息予以修正，并最終成功協(xié)助客戶取回全部遭騙取的資金11000元。

　　此案例中，不法分子通過(guò)偽裝騙取客戶銀行賬戶信息、身份信息、銀行短信保護(hù)驗(yàn)證碼等私密信息，便于新興網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷渠道擅設(shè)他人賬戶，并將客戶資金轉(zhuǎn)移至其非法設(shè)立的客戶理財(cái)賬戶，使客戶形成資金已被竊取的假象，擬于客戶慌亂之時(shí)再行騙取客戶支付密碼、短信驗(yàn)證碼等密碼憑證。所幸胡先生在意識(shí)到自己遭遇電信詐騙后，始終保持冷靜，未再輕信詐騙分子的要求，并及時(shí)與銀行取得聯(lián)系，最終在興業(yè)銀行龍巖分行工作人員的協(xié)助下取回失竊資金。

　　近年來(lái)不法分子實(shí)施電信詐騙竊取儲(chǔ)戶資金的案件頻發(fā)，詐騙手段不斷翻新，對(duì)銀行客戶資金的安全產(chǎn)生了極大危害。興業(yè)銀行龍巖分行要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前電信詐騙案件防范形式，定期組織學(xué)習(xí)，掌握協(xié)防電信詐騙犯罪的手段，提高電信詐騙識(shí)別能力，關(guān)注客戶情況，全面做好防范電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示工作。同時(shí)，在電信詐騙案件頻發(fā)的形勢(shì)下，加大對(duì)外宣傳力度，向客戶普及銀行業(yè)務(wù)辦理常識(shí)，通過(guò)宣傳引導(dǎo)、標(biāo)語(yǔ)提示等措施，提醒和告誡客戶切勿輕信虛假電信信息，保護(hù)身份信息、密碼信息等重要私密，從根本上減少和杜絕電信詐騙案的發(fā)生。